“公司的人都去哪儿了？快把我的养老钱还回来！”“深蓝肽”保健品科技公司门外围满了讨要投资款的老年人，昨天还热情招待、发放利息的公司工作人员早已卷走老人的钱款不见踪影。然而，逃得了一时，逃不了一世。2023年3月，经武汉市江汉区人民检察院依法提起公诉，法院以集资诈骗罪判处张某荣、鲜某、秦某、陈某、张某峰有期徒刑四年至二年不等，均并处罚金，退出违法所得。后鲜某不服一审判决，提出上诉。2023年9月，武汉市中级法院驳回上诉，维持原判。
保健品公司里排起领钱长龙
“我们公司深耕高科技保健品多年，总部在上海，生产基地在大连，前景好有保障，现在投资不仅可以获得高额利息，还能每日返现。”2021年4月23日上午，听闻投资返利丰厚，刘阿姨经街坊介绍，来到这家“深蓝肽”保健品科技公司参观，刚进门，一位热情的业务员就拉着她介绍起公司的情况。业务员一边出示保健品实物，一边展示投资项目，“您今天投资1500元，往后每天都能领65元，连续领30天后，还额外赠送您50元，共计可收获2000元，相当于一个月就能获利500元。”听到比银行利率高出数倍的回报率，刘阿姨颇为心动，眼见一旁确实有不少人排队领钱，便听信了对方的说辞，随即投资了2个价值1500元的项目。见刘阿姨出手爽快，业务员乘胜追击又介绍了一项10万元的投资项目，“偷偷告诉您，这个项目只有三个名额，您要是有意向，这最后一个名额可以让给您。”业务员补充介绍，该项目还赠送出国游和价值上万元的滋补保健品，如果不要赠品也可以折现一半。见机会难得，刘阿姨头脑一热当日又投了5万元。
三天后，当刘阿姨准备到公司领取利息时，却发现门口围满了人。她顿觉不妙，立马凑上前查看，结果发现公司已人去楼空，周围聚集的数十名老年人都是来讨要投资款的。“这些可是我辛苦积攒多年的养老钱，一转眼全没了！”“我昨天才领过钱，没想到今天公司就空了。”“我这才投了不过3天，那么多本金都被卷跑了。”看着周围全是和自己一样落入陷阱的老年人，刘阿姨悔不当初，随即报警。
空壳公司成立不到一个月，疯狂敛财67万
这家号称经营数年、实力雄厚的保健品科技公司，实则2021年4月初才刚成立。公司主打的保健品产品更是无中生有，外地总部和生产基地也全是虚构编造的，其目的只有一个：骗取投资人钱财。
“我有一个以卖保健品为幌子吸引客户投资的项目，你们想加入吗？”2021年3月下旬，张某荣、陈某、秦某、张某峰四人碰面，张某荣提出自己的“生财之道”，其余三人纷纷一拍即合。当日，四人敲定了大致方案与职能分工，便开始着手实施这个来钱快的“投资项目”。几天后，张某荣找到鲜某，按上次的话术拉其入伙。至此，一个由张某荣为公司实际控制人，负责公司全面运营，鲜某受指使担任公司总监，协助张某荣管理控制公司，秦某经张某峰介绍担任公司法人，陈某担任公司财务的集资诈骗团伙创立的“深蓝肽”保健品科技公司——一家空壳公司开始从事集资诈骗活动。
2021年4月初至当月26日，该公司通过发放宣传单、举办宣讲会等方式，虚假宣称公司生产、销售保健品，公司总部、生产基地在外省等信息，并以周期短、返利高为诱饵，吸引老年人群体投资，骗取老年人钱财。不到一个月，张某荣等人见骗取钱款达到预期，一伙人便立即卷款潜逃。经审计，该公司成立以来共向152名集资参与人吸收资金人民币82万余元，减去返还资金后，造成集资参与人实际损失人民币67万余元。
打追并举，全力守护群众“养老钱”
公安机关当即对案件展开调查，并于2022年6月至8月，将五名被告人先后抓获归案。
2022年9月29日，案件移送至江汉区检察院审查起诉。为最大限度保护老年人合法权益，承办检察官积极与公安机关沟通协调，及时查封、扣押、冻结涉案财产。鉴于该案涉案人数众多且大多为老年人，部分投资人记忆模糊、凭证缺失，为全面摸排所有投资情况，检察官引导公安机关补充侦查两次，经过大量梳理与一条条仔细核对后，最终厘清152名投资人的投资金额、已返还利息以及实际损失金额。
“根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚；在提起公诉后退赃退赔的，可以作为量刑情节酌情考虑。”承办检察官第一次讯问被告人张某荣时，便向其充分释法说理，督促引导其主动退赃退赔。张某荣听后表示愿意退还违法所得，并联系亲属积极筹备资金，检察官与其辩护人多次沟通协商后，在法院审理期间，张某荣家属代其退赔集资参与人全部经济损失。
“被告人张某荣、鲜某、秦某、陈某、张某峰互相纠合，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大，其行为已构成集资诈骗罪。”2023年3月，法院一审开庭审理此案，检察官出庭支持公诉。张某荣等五人将违法所得全数退回，最终受到了法律严惩。
“在办理涉及养老诈骗案件时，不仅要依法惩治犯罪，也要同步开展追赃挽损工作，尽最大程度挽回投资人经济损失。”承办检察官提醒广大老年朋友，要提高反诈意识，警惕高回报的投资项目和免费的礼物赠品。天上不会掉馅饼，投资理财需谨慎，若碰到类似情况，切勿轻信，多与家人沟通商量，认准正规机构，守护好自己的“钱袋子”。
作者：戴安琪、袁一鸣
